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電信詐騙 運(yùn)營(yíng)商和銀行是幫兇
發(fā)布時(shí)間 : 2014-03-12 10:14:53 來(lái)源 : 金站網(wǎng) 瀏覽次數(shù) :
“2013年全國(guó)電信詐騙發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元,比2012年分別上升77%和25%。騙術(shù)手段不斷翻新、受害群眾越來(lái)越多、被騙金額屢攀新高。”昨日上午，連續(xù)兩年關(guān)注電信詐騙的全國(guó)人大代表陳偉才在審議兩高報(bào)告的發(fā)言中，將矛頭直指電信運(yùn)營(yíng)商和銀行。
陳偉才拋出自己從公安部等部門收集的第一手材料和大量數(shù)據(jù)，直言在電信詐騙案中，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商也是“既得利益者”，建議兩高盡快出臺(tái)司法解釋，追究此類案件中電信運(yùn)營(yíng)商和銀行的刑事責(zé)任，并及時(shí)總結(jié)推廣民事訴訟的成功判例，維護(hù)老百姓的切身利益。
兩大“幫兇”
通信線路和銀行網(wǎng)絡(luò)
曾在公安系統(tǒng)工作20年的陳偉才盡管去年轉(zhuǎn)行到了企業(yè)，但警察情結(jié)和對(duì)群眾利益的關(guān)注依舊揮之不去。
陳偉才指出，電信詐騙犯罪集團(tuán)目前呈現(xiàn)出全球開(kāi)發(fā)，作案窩點(diǎn)快速擴(kuò)散的特點(diǎn)，但詐騙犯罪始終面向內(nèi)地。
陳偉才指出，實(shí)施電信詐騙主要借助兩條渠道，一是通信線路，二是銀行網(wǎng)絡(luò)。“騙子通過(guò)通信線路與事主聯(lián)系，進(jìn)行誘騙；事主受騙，把錢存入‘安全賬號(hào)’，騙子通過(guò)銀行網(wǎng)絡(luò)將錢快速提走。由于這兩條渠道一直監(jiān)管不力，犯罪成本低、收益大，極大誘發(fā)了犯罪，這也是電信詐騙屢打不絕的主要原因。”
通信業(yè)四宗罪
1.手機(jī)卡實(shí)名制未落實(shí)。警方每打掉一個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，都能繳獲成百上千無(wú)記名手機(jī)卡。
2.捆綁電話業(yè)務(wù)如一號(hào)通、400、商務(wù)總機(jī)等管理混亂。
3.網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話泛濫成災(zāi)。“近年來(lái)，使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話作案，占全國(guó)電信詐騙案件90%以上”。
4.一些電信員工非法出租網(wǎng)絡(luò)電話線路參與犯罪。如“9·28”專案，海口市電信局林某等四人利用工作之便，向犯罪窩點(diǎn)提供線路服務(wù)，獲利20多萬(wàn)元人民幣。
銀行業(yè)兩宗罪
1.發(fā)卡泛濫、實(shí)名制未落實(shí)。
深圳警方偵辦“4·4”王某被騙2264萬(wàn)元一案中，繳獲1720張作案用銀行卡，無(wú)一張是犯罪分子實(shí)名辦理。“內(nèi)地已出現(xiàn)提供辦卡賣卡業(yè)務(wù)的非法公司，臺(tái)灣機(jī)場(chǎng)警方經(jīng)常發(fā)現(xiàn)一整包一整包銀行卡從內(nèi)地運(yùn)往臺(tái)灣”。
2.銀行網(wǎng)絡(luò)在境外對(duì)境內(nèi)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬分解資金毫無(wú)限制，贓款數(shù)分鐘內(nèi)在境外被卷走。
群眾匯完錢即報(bào)案，警方立即通報(bào)涉案的外地銀行緊急凍結(jié)資金，常常被以未見(jiàn)法律手續(xù)原件為由拒絕，致使群眾財(cái)產(chǎn)損失。
建議：出臺(tái)司法解釋追究相關(guān)部門刑責(zé)
為從源頭和渠道上治理電信詐騙，陳偉才建議，兩高要加快出臺(tái)兩項(xiàng)司法解釋：
一是由于詐騙罪的犯罪主體不包括單位，如何追究運(yùn)營(yíng)商的刑責(zé)，可通過(guò)司法解釋先予明確。
二是將出售、購(gòu)買銀行卡行為納入并視為出售、購(gòu)買偽造銀行卡行為，按照刑法以妨害信用卡管理罪處罰。
除了刑事責(zé)任，他認(rèn)為被騙用戶還應(yīng)該向電信運(yùn)營(yíng)商和銀行提出民事訴訟。陳偉才還現(xiàn)場(chǎng)教被騙用戶如何搜集證據(jù)（證據(jù)包括銀行賬戶信息；支付詐騙款項(xiàng)的憑證；與犯罪相關(guān)的電信運(yùn)營(yíng)商資料；與詐騙相關(guān)的短信、函件、通話清單等；公安機(jī)關(guān)依法偵查所獲取的與訴訟相關(guān)的情況說(shuō)明等）。
陳偉才還建議兩高要及時(shí)總結(jié)推廣民事訴訟的成功判例。例如2009年9月，福州鼓樓區(qū)法院對(duì)首例電信詐騙受害者吳女士狀告福州商業(yè)銀行案作出一審判決，判決銀行賠償受害者損失20%。隨后，倉(cāng)山區(qū)法院也對(duì)另一起電信詐騙受害者陳先生狀告銀行案作出一審判決，判決銀行賠償受害者損失的15%。
陳偉才詳解電信詐騙犯罪分工
01
股東（團(tuán)伙總頭目） 負(fù)責(zé)出資、組建話務(wù)團(tuán)伙、購(gòu)買改號(hào)網(wǎng)絡(luò)電話線路，購(gòu)買洗錢、取款公司的“有償取款服務(wù)”，并操控各分支團(tuán)伙實(shí)施詐騙。
02
話務(wù)團(tuán)伙負(fù)責(zé)建話務(wù)窩點(diǎn)，招聘培訓(xùn)話務(wù)人員、物色雇傭網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)人員、對(duì)接改號(hào)網(wǎng)絡(luò)電話線路。通過(guò)電話詐騙，得逞后向洗錢、取款公司傳遞信息。
03
洗錢、取款團(tuán)伙負(fù)責(zé)將匯入贓款多級(jí)轉(zhuǎn)賬拆分到一批取現(xiàn)賬戶，再由取款“車手”在境外中國(guó)銀聯(lián)成員單位ATM柜員機(jī)提取現(xiàn)金。
04
網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)保障人員負(fù)責(zé)話務(wù)窩點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)電話設(shè)備維護(hù)，高額線路操控者購(gòu)買、承租網(wǎng)絡(luò)虛擬線路、電話改號(hào)、群發(fā)電話、群發(fā)短信服務(wù)。
05
贓款流向資金進(jìn)入“安全賬戶”后，洗錢、取款公司迅速通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬拆分后提取現(xiàn)金，扣除所得后打入股東指定賬戶，股東再按約定及分工支付費(fèi)用。
