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據(jù)了解，部分P2P網(wǎng)站涉嫌非法集資
發(fā)布時間 : 2014-04-22 09:36:57 來源 : 金站網(wǎng) 瀏覽次數(shù) :
非法集資案數(shù)量達歷年第二峰值 一些單位個人助非法集資最高拿四成回扣
昨日，銀監(jiān)會相關(guān)人士指出，當前，非法集資形勢依然嚴峻，有的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺已涉嫌非法集資。該人士稱，P2P網(wǎng)貸平臺是中介性質(zhì)，不得提供擔保、不得歸集資金搞資金池。非法集資涉案資產(chǎn)變現(xiàn)后按比例清退參與集資人，受到的損失由集資參與人自行承擔。
昨日，銀監(jiān)會會同最高人民法院、最高人民檢察院、公安部舉行新聞發(fā)布會，介紹防范打擊非法集資有關(guān)工作情況。據(jù)介紹，目前非法集資案件多集中在中東部省份，發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位，達歷年來第二峰值。
另外，會上發(fā)布了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，對非法集資的行政認定、“向社會公開宣傳”的認定、“社會公眾”的認定、共同犯罪的處理、涉案財物的追繳和處置等八方面的問題作了明確規(guī)定。
參與非法集資的損失自擔
銀監(jiān)會處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任劉張君指出，目前P2P借貸網(wǎng)站已屢現(xiàn)兌付危機、倒閉、卷款跑路，“P2P行業(yè)發(fā)現(xiàn)非法集資的已有幾十家，最大的單筆金額約五六億元，公安部門正在審理。”
據(jù)不完全統(tǒng)計，自2013年4月上線僅一月的眾貸網(wǎng)倒閉至今，已有近百家P2P企業(yè)卷入倒閉潮。劉張君介紹，涉案資產(chǎn)的處置上，一般是案發(fā)地人民政府組織相關(guān)部門開展涉案資產(chǎn)追繳，根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退，“參與非法集資活動受到損失由集資參與人自行承擔。”
人人聚財CEO許建文告訴記者，目前P2P都是野蠻生長，無準入門檻、無行業(yè)標準、無監(jiān)管機構(gòu)，“政府應加大監(jiān)管，設(shè)立最底線要求。”
銀監(jiān)已啟動P2P監(jiān)管研究
劉張君也表示，近期國務院決定由銀監(jiān)會牽頭承擔對P2P監(jiān)管研究，相關(guān)工作已啟動。目前有的省份正在研究開發(fā)非法集資監(jiān)測預警及金融欺詐風險管理平臺。
劉張君還透露，非法集資不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。很多非融資性擔保公司、投資咨詢等中介機構(gòu)公開“代人理財”大肆非法集資；許多小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機構(gòu)超范圍經(jīng)營涉嫌非法集資；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；網(wǎng)絡(luò)平臺打著“民間借貸”旗號非法集資風險也日見凸顯。
劉張君表示，對于債權(quán)類眾籌，要把握好自身平臺的定位，不能替借款人擔保，不能建資金池；對股權(quán)類眾籌，只要開展業(yè)務遵守法律紅線，涉及非法集資的風險就小得多。
公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長韓浩指出，目前一些單位和個人幫助非法集資犯罪行為人吸收資金，按比例獲取收取代理費、管理費，有的高達三到四成，應予刑事打擊。
網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資三情況
搞資金池。通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進入平臺賬戶，產(chǎn)生資金池。
虛假借款。一些P2P經(jīng)營者未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，有稱為借款標，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。
P2P經(jīng)營者的“龐氏騙局”。個別P2P經(jīng)營者發(fā)布虛假的高利借款標的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營，有的甚至卷款潛逃。
非法集資現(xiàn)六新花樣
1、虛構(gòu)民營銀行名義發(fā)售原始股或吸收存款；2、以非融資性擔保企業(yè)開展擔保為名義，發(fā)行虛假擔保理財產(chǎn)品或虛構(gòu)借款方；3、境外投資高新科技開發(fā)，假冒或者虛構(gòu)網(wǎng)站發(fā)布基金，許諾高回報；4、打著養(yǎng)老的旗號，通過舉辦所謂的免費體檢等方式誘導；5、高額回報收藏品；6、嫁接P2P的名義集資，以金融創(chuàng)新概念，發(fā)布虛假招標信息等。
